Jei praėjusių metų pradžioje Rusijoje buvo apie 60 nevalstybinių pensijų fondų (NPF), tai pabaigoje jų buvo likę kiek daugiau nei 50. Ir jei didelių NPF jungimo procesai tęsis, jų skaičius netrukus gali sumažėti iki keturiasdešimties.
Tačiau net ir tarp šių penkiasdešimties pasirinkimas nėra lengvas. Pagal Rusijos banko ir Rusijos statistiką 2019 m. NPF pelningumo reitingas ateina į pagalbą Rusijos NPF reitingas 2019 m iš „Expert RA“ - vienos iš seniausių reitingų agentūrų, veikiančių Rusijos Federacijoje. Pagal patikimumo reitingą NPF vertinami pagal kelis kriterijus:
- rinkos pozicijos (tai apima ir klientų bazės dydį, ir turtą);
- NPF vadovų gebėjimas valdyti riziką ir apgalvoti plėtros strategiją;
- vidiniai ir išoriniai stresoriai.
NPF 2019 m. Pelningumo reitingas (Centrinio banko duomenys)
Pagal ataskaitų formas „OKUD 0420255“ ir „OKUD 0420254“, paskelbtas oficialioje Rusijos banko svetainėje 2018 m. Pabaigoje.
| Fondo pavadinimas | Pelningumas,% | Turtas (tūkst. Rublių) | Dalyviai |
|---|---|---|---|
| „NPF GAZFOND pensijų kaupimas“ | 9.12 | 535390632.68 | 152894 |
| „NPF Soglasie-OPS“ | 6.83 | 113839949.69 | - |
| „NPF„ Pirmasis pramoninis aljansas “ | 6.82 | 7093388.99 | 44205 |
| „NPF„ Almaznaya Osen “ | 6.81 | 25942731.44 | 25155 |
| NPF VTB pensijų fondas | 6.81 | 197313443.22 | 64851 |
| NPF „UMMC-Perspektiva“ | 6.62 | 11933470.15 | 65086 |
| „NPF„ NEFTEGARANT “ | 6.44 | 8804025.16 | - |
| „NPF Sberbank“ | 6.36 | 618102521.27 | 1742807 |
| NPF „Surgutneftegaz“ | 6.27 | 37688194.03 | 40642 |
| „NPF sutikimas“ | 6.05 | 2807176.48 | 20870 |
| „NPF“ gynybos pramonės fondas pavadintas V.V. Livanovas " | 5.83 | 7915649.07 | 12353 |
| "NPF" Stroykompleks " | 5.76 | 4086490.61 | 9609 |
| „Khanty-Mansi NPF“ | 5.73 | 31909507.08 | 266948 |
| NPF „Vladimiras“ | 5.47 | 5558593.48 | 63806 |
| „NPF Transneft“ | 5.17 | 100356155.95 | 143420 |
| Atidarykite „Tarpregioninį NPF„ Aquilon “ | 5.11 | 1916891.3 | 12362 |
| „Nacionalinis NPF“ | 4.93 | 36225380.19 | 111094 |
| NPF „Rostvertol“ | 4.69 | 2369081.89 | 11053 |
| „NPF„ Gefest “ | 4.49 | 3644739.69 | 6625 |
| NPF „Atomfond“ | 4.3 | 7184599.6 | - |
| "NPF" FEDERACIJA | 4.2 | 5267422.28 | - |
| Orenburgo NPF „Doverie“ | 4.11 | 6937001.17 | 20259 |
| NPF „Volga-Capital“ | 3.96 | 6162064.73 | 33108 |
| „NPF„ Socium “ | 3.85 | 19931047.34 | 134737 |
| NPF „Aljansas“ | 3.74 | 5892545.67 | 57316 |
| „NPF Rostec“ | 3.02 | 2698553.24 | 58790 |
| NPF „Profesionalus“ | 2.93 | 6290859.17 | 21125 |
| Tarpregioninis NPF „BOLSHOY“ | 2.61 | 41423752.29 | 38276 |
| „NPF Magnit“ | 2.15 | 12776477.82 | 25517 |
| "NPF" SAFMAR " | 1.15 | 198918019.44 | 76680 |
| „NPF„ Doverie “ | 0.06 | 94973513.67 | 4648 |
| „NPF Telecom-Soyuz“ | -6.77 | 22326807.32 | 300379 |
| „NPF„ ATEITIS “ | -8.29 | 286750381.34 | 74202 |
| NPF LUKOIL-GARANT | -13.55 | 569973722.8 | 540598 |
| „NPF„ Švietimas “ | -13.83 | 5011147.25 | 19357 |
| "NPF" socialinė raida " | -16.92 | 9013082.9 | 23936 |
| NPF „Pensijų pasirinkimas“ | - | 16605654.39 | 11 |
| NPF Ugol | - | 669877.82 | 16647 |
| NPF „Nevalstybinis kaupiamasis pensijų fondas“ | - | 191284.27 | 0 |
| NPF „Mospromstroy-Fund“ | - | 969643.88 | 4660 |
| NPF „Pensijų fondas„ Ingosstrakh “ | - | 301911.83 | 6 |
| „NPF„ APK-Fund “ | - | 280672.77 | 1965 |
| Ne pelno organizacija "NPF" Aviapolis " | - | 1690281.87 | 10353 |
| NPF „Atomgarant“ | - | 11938186 | 105504 |
| NPF „Imperija“ | - | 88357.13 | 2 |
| „NPF TRADICIJA“ | - | 373638.73 | 359 |
| ne pelno organizacija "NPF" BLAGOSOSTOYANIE " | - | 402547441.04 | 1323857 |
| „NPF„ Pension-Invest ““ | - | 386608.94 | 11238 |
| NPF „GAZFOND“ | - | 458691039.92 | 233995 |
| NPF „Titanas“ | - | 124034.25 | 298 |
| NPF „NEFTEGARANT“ | - | 6548999.08 | 1 |
| NPF „Vnesheconomfond“ | - | 5320104.87 | 7341 |
| "NPF" VNIIEF-GARANT " | - | 634713.66 | 0 |
| NPF Korabel | - | 751775.08 | 963 |
| NPF „BLAGOSOSTOYANIYE EMENSY“ | - | 17146185.81 | 40201 |
| „NPF Gazprombank-Fund“ | - | 10674840.4 | 16614 |
| "NPF" Ingosstrakh-Pension " | - | 810419.06 | 618 |
| "NPF" NEFTEGARANT-NPO " | - | 65780200.3 | 158267 |
2019 m. Rusijos NPF patikimumo įvertinimas (ekspertas RA)
| vardas | Įvertinimas | Prognozė |
|---|---|---|
| NPF VTB pensijų fondas | ruAAA | Stabilus |
| GAZFONDAS | ruAAA | Stabilus |
| NPF GAZFOND pensijų kaupimas | ruAAA | Stabilus |
| „NPF Sberbank“ | ruAAA | Stabilus |
| NPF NEFTEGARANT UAB | ruAA + | Besivystanti |
| Deimantinis ruduo | ruAA | Stabilus |
| NPF „Aljansas“ | ruAA | Stabilus |
| „Atomgarant“ | ruAA | Stabilus |
| Nacionalinis NPF | ruAA | Stabilus |
| „NPF Surgutneftegas“ UAB | ruAA | Stabilus |
| DIDELIS | ruAA- | Stabilus |
| UAB NPF „Renesanso pensijos“ | ruAA- | Stabilus |
| NPF „Socium“ | ruAA- | Stabilus |
| Khanty-Mansi NPF | ruBBB- | Stabilus |
10. UAB NPF "Surgutneftegas"
Įvertinimas: AA
Atidaro geriausių nevalstybinių fondų įvertinimą pagal patikimumą 2019 m. - naftos kompanijos, veikiančios rinkoje nuo 1995 m., Idėja. 2009 m. Fondas užsiėmė pensijų kaupimu. ir tuo pačiu metu parodė fenomenalų pelningumą - daugiau nei 40 proc.
Ateityje „NPF Surgutneftegaz“ nepavyko pasiekti tokių įspūdingų rodiklių. Iki šiol žinomas didžiausias jo maksimumas neviršija 13%.
AA reitingas reiškia, kad šiuo NPF galima pasitikėti - tiek kreditingumo, tiek finansinio patikimumo lygis yra aukštas ir tik šiek tiek prastesnis už reitingo lyderius. Be to, NPF savo patikimumą suteikia gudriai - įmonių pensijų programos dalyviai negali nutraukti kartą sudarytos sutarties.
9. Deimantinis ruduo
Įvertinimas: AA
Nors „NPF Surgutneftegaz“ savo gyvavimo pradžią skolingas juodajam auksui, Almaznaja Osen „pakilo“ ant brangakmenių, kuriuos ALROSA darbuotojai iškasė iš amžinojo įšalo į Jakutiją. Nenuostabu, kad dauguma fondo klientų yra korporatyviniai.
Ekspertai RA specialistai labai vertina fondo galimybes dirbti su jo akcininkais. Jie gali lengvai gauti daugumą duomenų apie fondų valdymą. Patys fondo darbuotojai didžiuojasi tuo, kad net sunkiais įmonei krizės metais - 1998 ir 2008 m. - jie reguliariai ir nedelsdami mokėjo pensijas.
8. NPF „aljansas“
Įvertinimas: AA
Kadaise Aljansas buvo vienos didžiausių Europos draudikų „Allianz“ finansinės grupės dalis. Tačiau prieš dvejus metus pagal įmonės programą ją išpirko „Rostelecom“. Taigi šiuo metu fondas pirmiausia tarnauja „Rostelecom“ darbuotojams. Nors paprastai NPF laikymasis vienam korporatyviniam klientui kelia ekspertų įtarimų dėl fondo stabilumo, tačiau šiuo atveju nereikėtų bijoti šios aplinkybės. Juk „Rostelecom“ yra vienas didžiausių telekomunikacijų rinkos dalyvių Rusijoje.
7. Nacionalinė NPF
Įvertinimas: AA
Kaip ir daugelis kitų privačių pensijų fondų Rusijos Federacijoje, „National“ buvo sumanyta kaip priemonė naftos ir dujų korporacijai „Tatneft“ aptarnauti ir pensijoms darbuotojams mokėti.
Kadangi TATNEFT kreditingumo lygis yra aukštas, „National“ pozicija tarp NPF laikoma viena stipriausių. Net jei ateis sunkūs laikai, „Tatneft“ skolins NPF savo galingą finansinį petį. Nors, kaip ir daugelis kitų „specializuotų“ fondų, „National“ turtas yra nedidelis. Tačiau nėra pagrindo abejoti jų kokybe, nes agentūros „Expert RA“ ekspertai mano, kad daugiau nei 95 proc.
6. Atomgarantas
Įvertinimas: AA
Nors „National“ specializuojasi naftos pramonėje, „Atomgarant“ maždaug nuo 90-ųjų vidurio tarnauja didelių įmonių poreikiams branduolinės energetikos srityje, kurių dauguma yra „Rosatom“ valdos dalis.
Didelis finansinis stabilumas ir geros „Rosatom“ perspektyvos taip pat turi įtakos jos NPF idėjos patikimumo laipsniui. Maždaug pusė visų išduotų pensijų įsipareigojimų tenka vienam klientui - koncernui „Rosenergoatom“. Pats NPF bando užtikrinti gerą savo pensijų rezervų grąžą.
5. NPF „Neftegarant“
Įvertinimas: AA +
2018 m. Spalio mėn. Skirtingi NPF - tiesiog „Neftegarant“, „Neftegarant-NPO“ ir „Soglasie-OPS“ - susijungė į vieną „NPF Neftegarant“. Tai žymiai padidino tiek NPF turtą, tiek rezervų apimtį, tiek klientų skaičių. Remiantis naujausia informacija, daugiau nei pusantro milijono žmonių savo pinigus jau patikėjo naujam fondui.
Be paprastų piliečių, apie 350 įmonių tapo naujos „Neftegarant“ iteracijos klientais. Kol kas prognozės apie naujai sukurto NPF ateitį atrodo neblogos, nors atsargūs „Expert RA“ ekspertai skiltyje „Prognozė“ suteikė įvertinimą „vystosi“.
4. „Gazfond“
Įvertinimas: AAA
Ketvirtoje geriausių 2019 m. Rusijos privačių pensijų fondų dešimtuko vietoje yra „Gazfond“ - pirmasis NPF sąraše, kuriam suteiktas AAA reitingas. Tai reiškia, kad jis turi aukščiausią patikimumo ir finansinio stabilumo lygį.
Ši „Gazfond NPF“ versija skirta tik verslo klientams, todėl jei tarp naftos pramonės darbuotojų neturite artimųjų, jums nepavyksta ten patekti. Tačiau gal taip yra geriau, nes fondo statistiką, pasak ekspertų, temdo ne per didelis pensijų rezervų pelningumas.
3. NPF „Gazfond“ pensijų kaupimas
Įvertinimas: AAA
Bet ši „Gazfondo“ „dukra“ jau skirta visiems. Nors 100% jos akcijų priklauso „vyresniajam broliui“ - NPF „Gazfond“, ji taip pat yra ketvirta pagal reitingą. Prieš dvejus metus bendrovė absorbavo keletą nevalstybinių pensijų fondų, padidindama savo klientų skaičių iki daugiau nei 6 milijonų žmonių.
2. NPF VTB pensijų fondas
Įvertinimas: AAA
Antrąją poziciją didžiausių ir patikimiausių NPF sąraše Rusijoje 2019 m. Užima pensijų fondas, priklausantis įtakingai VTB grupei. Ekspertai RA specialistai labai vertina tiek fondo turto apimtį (daugiau nei 197 mlrd. Rublių), tiek darbo su akcininkais lygį, valdymo skaidrumą ir efektyvumą.
Maždaug 90% šio fondo pensijų santaupų yra labai pelningos, o NPF, kaip išmintinga namų šeimininkė, nelaiko visų kiaušinių viename krepšelyje. Jei sakote tai „ekonomiškai“, tai reiškia, kad turtas yra labai diversifikuotas.
1. „Sberbank“ NPF
Įvertinimas: AAA
„Sberbank“ - patikimiausias Rusijos bankas, o šios įmonės NPF taip pat yra patikimumo lyderis tarp Rusijos nevalstybinių pensijų fondų.
Priežastis yra milžiniška turto apimtis, apimanti kitų NPF, pvz., Šarvuočių brontozauro, rezultatus. Palyginkite 618 milijardų rublių skaičių su rodikliais, pavyzdžiui, antroje geriausių Rusijos privačių pensijų fondų reitingo vietoje (197 milijardai rublių).
Tuo pačiu metu turto kokybę ekspertai vertina kaip aukštą, o atidėjus pensijų rezervus gaunama daugiau nei 6,36% pajamingumo suma. Na, apie klientų bazę nėra ką pasakyti, pagal šį rodiklį garbingą pirmąją vietą užima ir NPF „Sberbank“.